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2017-12-13  
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공지사항,게시판 > 본인확인서류
본인확인방법 본인 확인 서류
확인일 유효한 것 6개월 이내에 작성된 것
(확인일이 현재 유효한 것)
1.
본인확인
서류제시
주민 기본 대장 카드(사진첨부)
관공청으로부터 발행 또는 발급된 서류. 그 외 이것에 비슷한 것으로 고객의 이름,주소,생년월일의 기재가 있고 고객 본인 사진이 첨부 되어 있는 것

인감등록증명서
(등록 인감이 신청 인감과 같은 경우)
 
[비체류 외국인의 경우]
일본 정부가 승인이 있거나 외국 정부 또는 권한 있는 국제 기관에서의 발행 서류. 그 외 이것에 비슷한 것으로 좌측에 기재된 서류에 준하는 것(이름ㆍ주소ㆍ생년월일의 기재가 있는 것)
운전면허증 및 운전경력증명서
재류카드
특별영주자 증명서
일본 정부 발행의 여권(PassPort)
국민 연금 수첩ㆍ후생 연금 수첩
전상 병자 수첩
외국인 등록 증명서

 
건강 보험증
의료 수급자증
건강 보험 일용 특례 피보험자 수첩
모자 건강 수첩
아동 부양 수당 증서
특별 아동 부양 수당 증서
신체장애자 수첩
정신 장해자 보험 복지 수첩
장애아 교육 수첩
후기 고령자 의료 피보험자증
 
2.
본인확인
서류제시
+
거래관계문서의
우편발송
 
인감등록증명서
(등록인감이 신청 인감과 다를 경우)
 
호적 등본ㆍ초본
(호적 부표(꼬리표)에 사본이 첨부 되어 있는 것)
 
관공청으로부터 발행 또는 발급된 서류 그 외 이것에 비슷한 것으로 고객등의 이름,주,생년월일의 기재가 있는 것
(해당 고객의 사진이 첨부되어 있는 것 제외)
  외국인 등록 원표의 사본, 외국인 등록 원표의 기재 사항 증명서
본인확인방법 본인 확인 서류
확인일 유효한 것6개월 이내에 작성된 것
(확인일이 현재 유효한 것)
1.
본인확인
서류제시
등기사항 증명서
(등기를 하고 있는 않은 경우 해당 법인을 소관하는 행정기관에 행정기관장에 의한 해당법인의 명칭 및 본점 또는 주된 사무소의 소재지를 증빙하는 서류)
 
 
인감등록증명서
(해당 법인의 명칭 및 본점 또는 주 사무소의 소재지의 기재가 있는것에 한함.)
 
관공청으로부터 발행 또는 발급된 서류 그 외 이것과 비슷한 것으로 해당 법인의 명칭 및 본점 또는 주 사무소의 소재지의 기재가 있는 것.
 
[외국법인] (외국에 본점 또는 주 사무소를 가진 법인)
일본정부에서 승인한 외국정부 또는 권한이 있는 국제 기관에서 발행한 서류.
그외 이것에 비슷한 것으로 상기의 서류에 준하는 것(명칭 및 본점 또는 주 사무소의 소재지의 기재가 있는 것)
2.
본인확인
서류제시
+
거래관계문서의
우편발송
상기서류의 원본 또는 사본
 

거래목적・직업・사업내용・실질적지배자 확인

(1)거래목적 확인
     (거래목적 예)
구분
일 반 인 법인/사단 또는 재단
10만엔 초과 거래
상품・서비스대금
투자/대여/변제
생할비
기타(    )

상품・서비스대금
투자/대여/변제
기타(    )
계속 또는 반복적인 내용으로 행하는 거래에 관한 계약
생활비 결제
사업경비 결제
기타(    )
생활비 결제
사업경비 결제
기타(    )

(2)직업 및 사업내용 확인
       (직업 및 사업내용 예)
직 업 법인/사단 또는 재단
회사 이사/단체 이사
회사원/단체 직원
공무원
개인사업자/자영업
파트타임/아르바이트/파견사원/계약사원
주부
학생
퇴직자/무직자
기타(    )

농업/임업/어업
제조업
건설업
정보통신업
운수업
도매/소매업
금융업/보험업
부동산업
서비스업
기타(    )


(3)실질적 지배자 확인
    ①실질적 지배자는「법인 사업경영에 있어서 실질적으로 지배 할 수 있는 관계에 있는 자」
      를 말하며, 법인 형태에 따라 다음과 같이 정하고 있다.


법인의 형태
자본다수결의 원칙을 취하는 법인
(예, 주식회사, 투자법인, 특정목적회사 등)
자본다수결의 원칙을 취하는 법인 이외의 법인
(예, 일반재단・재단법인, 학교법인, 종교법인, 의료법인, 사회복지법인, 특정비영리법인, 지분회사,합명회사, 합자회사 및 합동회사 등)

실질적
지배자
해당 법인의 의결권 총수의 1/4을 넘는 의결권을 갖고 있는 자
※기본적으로는 거래 시점에서 실질적지배자에 해당되는지를 판단하지만, 합리적인 범위에서 가까운 시점(예, 최근의 주주총회 개최 시)에서의 의결권 보유상항에 의해서 판단하는 것도 인정 된다.
해당 법인을 대표하는 권한을 갖고 있는자
※법인을 대표하는 권한을 갖고 있는 자가 복수 있는 경우에는 모두가 실질적지배자에 해당한다.
    ②하이리스크 거래의 경우에는 주주명부(자본다수결의 원칙을 취하는 법인인 경우)
      등기사항증명서(자본다수결의 원칙을 취하는 법인 이외의 법인 경우)등의 서류로
      확인함과 동시에 본인특정사항에 대하여 본인확인서류 등으로 확인하는 경우가 있다.

 

하이리스크 거래

(1)하이리스크 거래란 다음에서 정한 거래를 말한다.
①상대방이 관련하는 타 거래 시에 행했던 확인(이하「관련거래시확인」이라고 한다.)에 있어서 고객으로 가장했을 의혹이 있는 거래
②관련거래시확인을 행했을 때에 해당 관련거래시확인사항을 위조했을 의혹이 있는 거래
③범죄 수익 이전방지에 관한 제도정비가 충분히 이행되지 않다고 인정되는 나라 또는 지역(2013년 4월1일 현재:이란 및 북한. 이하「특정국」라고 한다.)에 거주 또는 소재하는 고객등 간의 거래, 기타 특정국에 거주 또는 소재하는 자에 대한 재산 이전을 동반하는 거래

(2)본인특정사항 확인 방법
하이리스크거래시에 행하는 본인특정사항 확인 방법에 대해서는 통상거래시에 행하는 확인방법에 추가로「추가 본인확인서류 또는 보완서류 제시 또는 송부를 받는 방법」에 의해서 하이리스크거래시 본인특정사항 확인을 행한다.
또한 계속적인 계약(회원계약)에 근거로 하는 거래(개별 송금계약)시 가장 또는 위조의 의혹이 있는 경우(상기 ①,②의 경우)에는 통상 확인방법 또는 추가 확인방법에 있어 계속적인 계약시에 확인한 서류 이외의 다른 서류를 적어도 한 부 확인한다. 즉 회원계약 체결시 운전면허증으로 본인특정사항을 확인한 경우에는 하이리스크거래인 개별 송금계약을 체결할 시에는 운전면허증 이외의 서류(예, 주민기본대장카드 등)로 본인특정사항 확인을 한다.

 
 
 
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